如果有人要你投資一個項目，這些項目還都是國家大力扶持發(fā)展、市場前景廣闊的新興產(chǎn)業(yè)，而且年收益率十分誘人，一年就能回本，你會不會心動？其實，我們不少人都曾經(jīng)聽到過或者碰到過類似這樣十分有吸引力的項目，聽起來高大上，好像也緊跟國家的政策、社會的熱點。當(dāng)你以為天上真的掉下一塊餡餅時，你可能已經(jīng)被砸進(jìn)了陷阱。

2021年9月，海南張先生的老鄉(xiāng)向他介紹了一個投資安裝新能源汽車充電樁的項目。

(相關(guān)資料圖)

張先生：“他說現(xiàn)在2030年達(dá)到碳中和，包括2030年海南停止燃油車銷售，所以新能源車銷售比例比以前成倍增長，而且國家也有補(bǔ)貼政策。就是意味著這個行業(yè)一片大好，是下一個可以獲得紅利的風(fēng)口?！?/p>

“新能源”的概念很火，尤其在海南滿大街的新能源汽車讓張先生相信充電樁的需求和這個項目的吸引力。老鄉(xiāng)向張先生介紹說，這個項目不僅前景好，而且現(xiàn)在投資就有誘人的收益。

只要花58000元購買一個充電樁，交給公司代為運(yùn)營，每周就可以返利1115元，一年回本，之后就是凈賺，相當(dāng)于年收益率100%。投得越多，收益率越高，甚至可以達(dá)到200%。

張先生：“我信這個國家政策，也信他說的新能源這個事，但是對它的盈利模式，一天按照8個小時來運(yùn)作，這個錢就算下來1115的數(shù)字，我當(dāng)時還有一個疑惑，8個小時難道不停地充電，每個充電樁都能產(chǎn)生這么多效益嗎？來錢太快了，來錢快就感覺不大靠譜?！?/p>

盡管有些半信半疑，張先生還是決定到公司的總部看一看。這個全享通公司的辦公室位于海南?？诜比A地帶的寫字樓，裝修高大上，這一看讓他大開眼界。

張先生：“每天能看到簽合同的人抱著一摞合同在那簽，這么多人，里面肯定有比我聰明清醒的人?！?/p>

看著這么多人都投資，張先生有點動心，幾天后，他到一家高檔酒店參加全享通公司舉辦的酒會和培訓(xùn)宣講活動。

張先生：“進(jìn)去會場布置得高大上，橫幅、主持人都顯得挺專業(yè)。會場參會人的情緒都比較高昂，把公司各方面的背景、技術(shù)、資金講完了以后，整個藍(lán)圖講講，第一步，第二步，第三步、第四步干什么，公司以后最終上市，大家都成為股東?！?/p>

雄厚的資金、國家的戰(zhàn)略、熱門的概念、所謂專家的站臺、美好的前景，加上酒店門前就擺著幾臺安裝好的充電樁……這一切都讓張先生逐步打消了疑慮，對全享通公司越來越信任。盡管家人反對，張先生還是一下子投了四個充電樁。

買了充電樁投資就是“樁主”，全享通公司鼓勵拉人頭，還制定了具體的“激勵方案”。

張先生的親戚朋友陸續(xù)有3個人也進(jìn)行了投資，還有人一次性買了13個充電樁，投入75萬元。他們十分關(guān)注公司的動向。

張先生：“收這么多錢也沒見落什么樁，從哪造血，從哪掙錢？”

從他投資之后，張先生一臺新的充電樁都沒見過，甚至原來見到的充電樁都已經(jīng)停止充電；不過每周賬上有新到賬的分紅，盡管有疑惑，但有高收益在眼前擺著，他也就沒想過要撤資。

張先生：“一周提四千多塊，心里雖然有疑惑但是感覺還挺好的，先把本錢掙回來再說吧?！?/p>

沒想到的是，剛6個月后，張先生就發(fā)現(xiàn)返利不能正常到賬了。到這時，投了23.2萬的張先生，拿到了10萬多的返利，相當(dāng)于本金的50%，但還虧了一半。

張先生：“我們買充電樁的錢現(xiàn)在提不到錢了，要么就退款，他們說要8個月左右的時間，我們一聽這個就不太相信，8個月我找誰要錢去？”

也是這個時候，充電樁公司又開發(fā)了新的項目：新能源網(wǎng)約車。投資充電樁的客戶可以把錢轉(zhuǎn)移到新項目繼續(xù)投資。

張先生：“其實那時候已經(jīng)是百分之六十、百分之七十、百分之八十感覺被騙了，但是沒辦法硬著頭皮往前走，看看多少能把這個錢弄回來一點?！?/p>

新項目又是當(dāng)下熱門的概念，張先生也又追加了1萬元的投資激活原來的資金，加入了新項目。而這時，警方已經(jīng)注意到了這家公司的異常。

海南?？谑泄簿纸?jīng)偵支隊一大隊民警曾軼：“舉報到我們海口市的金融局，由金融局牽頭?？谑卸鄠€相關(guān)職能單位，包括稅務(wù)、工商、公安相關(guān)單位一起成立了聯(lián)合調(diào)查組。這個公司如果是一個正常的新能源充電樁公司，收益會源源不斷進(jìn)入公司的賬戶，我們在調(diào)取相關(guān)銀行流水的過程中發(fā)現(xiàn)沒有。”

警方發(fā)現(xiàn)，這家公司的賬戶沒有新能源充電樁收益，不過，公司卻總是有大筆的收入進(jìn)賬，而且是納稅大戶，按時繳稅納稅。

海南?？谑泄簿纸?jīng)偵支隊政委姜衛(wèi)東：“為了躲避稅務(wù)稽查，他把該繳的稅繳了，一個充電樁58000塊錢，我們認(rèn)為應(yīng)該大部分用于樁的建設(shè)，讓百姓受益、公司發(fā)展，是這樣的一個模式。實際上除了象征性的稅收和公司基本運(yùn)作以外，其他的錢90%都是直接計算到他們公司的盈利里面。”

2022年6月20日，海南?？谑泄簿謱θ硗ǎêＤ希┠茉纯萍加邢薰旧嫦臃欠ㄎ展姶婵钜话噶競刹椤０l(fā)現(xiàn)公司資金無法進(jìn)行良性退出后，2022年12月21日，海口市公安局在杭州、長沙、?？谌赝瑫r收網(wǎng)，抓獲20多名主要犯罪嫌疑人，凍結(jié)涉案資金1.4億元，查扣黃金13.3千克、汽車6臺、涉案房產(chǎn)12套。

姜衛(wèi)東：“他們想通過購買黃金，再把黃金轉(zhuǎn)賣，變成公司正常的運(yùn)營收入，核心骨干拿了他們的錢，在海南本地或者在其他地方開始買房，投資房產(chǎn)。”

曾軼：“這就比較符合龐氏騙局，犯罪嫌疑人通過一些名目騙取投資人進(jìn)行投資，收取投資款，承諾高額返利，用投資人自己的錢進(jìn)行返利返還給他，然后滾雪球?！?/p>

經(jīng)查，全享通公司在山東、湖南、內(nèi)蒙古、浙江、山西、云南等多個省份建立了運(yùn)營中心以招攬客戶，共賣出了約15000份的“充電樁投資”，吸收張先生等6000余人的資金超過10億元。其中，約6億元用于返利；約2億元資金被公司實控人、高管及營銷團(tuán)隊長瓜分，肆意揮霍；約2億元用于公司營銷維護(hù)運(yùn)轉(zhuǎn)。

用于公司運(yùn)營的2億元，大部分資金用于租賃豪華場地、召開推介會、接待客戶、發(fā)放工資、營銷獎勵等方面。實際僅修建充電樁123個，用資僅1000多萬元，僅占資金總額的百分之一。

全享通山東分公司的負(fù)責(zé)人柳某某，曾經(jīng)為了山東分公司的運(yùn)營經(jīng)手了幾百萬的資金。

柳某某租下了一個茶樓作為平時的培訓(xùn)地點，辦活動的過程中，茶樓老板聽了項目的介紹也動了心，甚至很快就投入了不少資產(chǎn)，還開始呼朋喚友進(jìn)行投資。

只是旁聽了培訓(xùn)就被充電樁項目吸引，一方面是因為全享通公司對項目的精心包裝；另一方面，也因為他們的項目選取了時下熱門的“新概念”，緊貼時事熱點、國家政策。

結(jié)合時事熱點、關(guān)聯(lián)國家政策，這也是近年來一些金融詐騙的特點。他們往往選擇與國家戰(zhàn)略、發(fā)展趨勢相關(guān)的熱門項目，網(wǎng)絡(luò)上也能查到大量的相關(guān)信息。真實的熱點，空頭的項目，虛實結(jié)合，項目也就有了吸引力。為此，他們精心制作視頻、宣傳展板，進(jìn)行鋪天蓋地的宣傳，真假難辨，十分具有迷惑性。

當(dāng)項目開始入不敷出，他們甚至還會編造下一個熱門項目，吸引投資人繼續(xù)追加投資。

這類金融詐騙盡管在項目內(nèi)容上是利用了眼下時髦的新概念，但手段依然是老一套。和以往的金融詐騙一樣，為了使得自己的“熱門項目”更可信，他們會給自己“貼金”“傍親戚”：自稱與名企、高校有合作，請來所謂的“名人”進(jìn)行宣傳，用假冒的名校專家站臺進(jìn)行宣講。

曾軼：“拉了一個股東，對外宣稱他是大學(xué)的教授，我們后來調(diào)查發(fā)現(xiàn)也是一個騙子。他們找這些人過來，主要就是對這個項目合理性、合法性進(jìn)行偽裝和包裝?！?/p>

除此以外，和很多金融詐騙如出一轍的是，詐騙集團(tuán)會在開始階段按時兌現(xiàn)超高收益，往往超出普通收益的數(shù)倍、數(shù)十倍，并且采用激勵拉人頭的方式進(jìn)行宣傳。

清華大學(xué)五道口金融學(xué)院金融安全研究中心主任周道許：“有兩個明顯的特征，第一個就是高回報，高收益率，誘使人投資他的項目，一般會采取傳銷拉人頭的方式來推銷它的產(chǎn)品。對高收益和拉人頭的傳銷要高度警醒，同時要借助專業(yè)的力量，避免自己頭腦一發(fā)熱錢就砸進(jìn)去了，后悔就太晚了?！?/p>

盤點一下這類案件，其實騙術(shù)并不高明，也不新鮮，基本的套路就是拿高額回報當(dāng)誘餌，以國家戰(zhàn)略、社會熱點為噱頭。而且，初期還會有一定的回報，但時間一長，就暴露了真面目。當(dāng)然，所謂的項目也只是騙錢的一個幌子。這類騙局，不僅讓人損失錢財，更會破壞市場秩序，打擊人們的投資信心。因此，有關(guān)部門在加大打擊力度的同時，公眾也應(yīng)提高風(fēng)險意識。同時，如果發(fā)現(xiàn)高收益的金融詐騙，可以主動向當(dāng)?shù)氐慕鹑诒O(jiān)督管理局舉報。

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