如何避免選到有清盤風(fēng)險的基金呢?
避免規(guī)模太小的基金,一般來說,基金規(guī)模在1億或者2億以下的基金就要警惕了,謹(jǐn)慎型的投資者,一般會選擇基金規(guī)模10億以上的基金,基金規(guī)模也不是越大越好,基金規(guī)模達到一定的程度之后,管理的難度也越大,從而影響基金業(yè)績。
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在一支基金中,如果機構(gòu)資金占比過大,尤其是超過90%,也要謹(jǐn)慎,因為一旦機構(gòu)贖回,這支基金就很危險,可能導(dǎo)致基金規(guī)模斷崖式下跌。
什么樣的基金是可以一直持有的
基金投資注重的是未來長期穩(wěn)定的收益,買入之后建議長期持有,但是并不是所有的基金都可以長期持有的,我們需要適時的對持有的基金做定期“體檢”。
持倉集中度,每個投資者都有自己的投資偏好,在基金組合建立的初期,我們會考慮通過組合投資來達到分散風(fēng)險的目的,隨著投資的進行,我們可能沒有那么多的時間顧及到是否做到分散投資,更多的是關(guān)注到基金的業(yè)績、基金經(jīng)理等上面,再加上自己偏好性的選擇,容易造成集中持倉,比如說基金基金的重倉股高度重復(fù)集中,為了避免這種情況,我們應(yīng)該及時的閱讀基金的季報、半年報等,了解基金的持倉變化和策略調(diào)整。
對于市場上的熱點基金,永遠都不缺乏追隨者,積極買入業(yè)績優(yōu)良的基金當(dāng)然也是一個不錯的選擇,只是更重要的是我們要了解這優(yōu)良業(yè)績背后的邏輯,不要一味的追求熱點績優(yōu)基金,要先看清楚基金背后上漲的邏輯是什么,是否能夠和現(xiàn)有的基金達到良好的平衡,以及自己的風(fēng)險承受能力是否能夠達到。
基金估值會和凈值差很多嗎
基金凈值,是又稱基金單位凈值,是每份基金單位的凈資產(chǎn)價值,基金的凈值相當(dāng)于就是基金的價格。這個價格是基金公司根據(jù)實際持倉數(shù)據(jù)計算出來的價格。
基金估值是指按照公允價格對基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值進行計算、評估得出的結(jié)果,是一個估算值。不同的平臺基金估算方法會有一定不同,大體邏輯是一樣的,所以不同平臺的基金估值會不一樣。
就是基金估值和基金凈值一樣,都是會根據(jù)市場情況隨時變化的。
基金估值和基金凈值兩者之期會存在一定的差距,導(dǎo)致這種差距的原因一般有三個:
重倉股的占比,以天天基金例,在基金的持倉當(dāng)中,基金的十大重倉股的占比是浮動的,在做凈值估算的時候是根據(jù)十大重倉股和指數(shù)的漲跌幅進行測算,以外的股票的漲跌幅情況不統(tǒng)計在內(nèi),所以,會導(dǎo)致一定的偏差。
基金報告的時效性,基金報告的公布時間是在限定的一段時間內(nèi)進行公布,比如基金季度報告要求基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起十五個工作日內(nèi),編制完成基金季度報告,并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。所以,存在明顯的滯后性,在這期間,基金經(jīng)理可能已經(jīng)進行了調(diào)倉,所以計算起來就會有差異,并且距離披露的時間越長,這種差異也就越大。
新資金引入,如果一支基金短期內(nèi)進入的資金比較多,相對而言,權(quán)益類資產(chǎn)的配置比例就會被動減小,也會是估算值也凈值出現(xiàn)偏差。
主動型基金是否跑贏指數(shù)?
主動型基金的基金的交易成本高于指數(shù)基金,如果投資收益不能獲取超額收益,那么相比于指數(shù)基金,反而顯得多余,我們選擇主動基金的目的就是為了獲取超額收益的,如果還比不過指數(shù)基金,那還不如選擇交易成本更低,風(fēng)險系數(shù)更低的指數(shù)基金。
適當(dāng)?shù)臋z視可以幫助我們發(fā)現(xiàn)問題,及時調(diào)整,保證組合投資的有效性。
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